Financeiro

Passos a serem seguidas na rotina do financeiro:

Plano de Contas

O ContaHUB possui um plano de contas gerencial, cujas contas possuem um código hierarquico mnemônico (com letras - ex: "A.B.BB") para a acumulação de valores contábeis.

Em contabilidade, temos algo semelhante, mas que utiliza códigos numéricos. Ex: "1.1.1.001.001".

Cada operação no sistema (uma venda, uma compra, uma perda de mercadoria), equivale a um ou mais lançamentos nessa contabilidade.

Veja os conceitos de Partidas Dobradas e, depois, veja mais detalhes sobre Plano de Contas.

Partidas dobradas

O ContaHUB utiliza o método das partidas dobradas, muito popular em contabilidade, para efetuar os controles financeiros.

Basicamente, um recursos SEMPRE sai de uma conta e entra em outra, ou seja, tem uma ORIGEM e um DESTINO.

Por exemplo: Uma venda de R$10, (tendo uma receita) que foi paga no cartao de credito pelo cliente (me gerou um recebivel). Em um outro caso, a venda foi de R$5 e o cliente pagou em dinheiro. Esses casos se traduziriam em lançamentos dessa forma:

• Origem: RECEITA
• Destino: RECEBÍVEIS
• Valor: R$10

• Origem: RECEITA
• Destino: CAIXA
• Valor: R$5

Para cada venda, haveria um lançamento similar, fazendo aumentar (ou diminuir dependendo da otica) os saldos das contas origem/destino.

Em contabilidade, utiliza-se o termo CREDITAR a conta de origem e DEBITAR a conta de destino.

Na otica do emnpresário, que está acostumado com creditos e debitos em conta corrente, seria o inverso, portanto, evitaremos esses dois termos para diminuir a confusão. Utilizaremos os termos SAIU da conta de origem e ENTROU na conta de destino. Internamente, o saldo da conta de origem vai ficar negativo e o da conta de destino ficará positivo.

Considerando os dois lançamentos do exemplo, teriamos ao final da operação:

• Conta RECEITA - Saldo (R$15) (-R$15 na verdade)
• Conta RECEBÍVEIS - Saldo R$10
• Conta CAIXA - Saldo R$5

Se o usuário quiser saber quanto vendeu, basta olhar o saldo da conta RECEITA. Se quiser saber quanto tem a receber da operadora de cartao, basta olhar o saldo da conta RECEBÍVEIS. Se quiser saber quanto tem em caixa, observa o saldo da conta CAIXA. (além de olhar na gaveta, lógico)

Veja uma explicação mais detalhada do método em Financeiro - Partidas Dobradas.

Lançamentos

Um lançamento é a representação de uma operação no sistema contendo, além de descrição e valor, outros dados importantes:

• Data - data da competência do lançamento (uma data de uma compra, data de um pagamento, data de um depósito, data de contração de uma obrigação, etc...)
• CC.Origem - Conta do plano de contas de onde saem os recursos
• CC.Destino - Conta do plano de contas de onde onde entrarão os recursos
• Documentos de Entrada/Saída - Identificador (não necessariamente único) do lançamento, importado, por exemplo, de um extrato bancário
• Dados operacionais - Identificador da compra, do turno, da venda, do produto e/ou do grupo a que se refere o lançamento
• Tipo - forma como o lançamento foi alimentado no sistema:
  • Manual
  • Venda | Grupo
  • Venda | Produto
  • Venda | Taxa
  • Pag | Recebimento
  • Pag | Deposito
  • Pag | Taxa
  • Compra | Duplicata
  • Compra | Grupo
  • Compra | Produto
  • Estoque | Grupo
  • Estoque | Produto
  • Desconto | Total
  • Desconto | Parcial
  • Banco | Extrato
  • Cartao | Extrato
  • RH | Folha
  • Excel | Manual
  • Ajuste
  • Contagem
  • Telegram

Os lançamentos no ContaHUB podem ser gerados por meio de três rotinas:

• Caixa - operações do caixa em dinheiro
• Classificação - geração de lançamentos contábeis a partir dos dados operacionais
• Lançamentos - importação de documentos externos e lançamentos manuais

Classificação

A classificação é a rotina de geração dos lançamentos contábeis, a partir dos dados operacionais do sistema.

Consolidação de extrato bancário

Importação de extratos

É possível importar os seguintes extratos no sistema:

• BB Extrato CC Pessoa Jurídica
• BB Extrato CC Pessoa Física
• BB Extrato Cartão de Crédito Pessoa Física
• Sicoob Extrato CC Pessoa Jurídica
• Sicoob Extrato DDA Liquidados
• Sicoob Extrato Cartão de Crédito Pessoa Jurídica
• Folha de Pagamento - Contracheques
• Folha de Pagamento - Resumo

Consolidação de recebíveis

O que são Recebíveis

Recebíveis são todos os pagamentos das vendas registradas no sistema cujo recebimento do valor não é realizado imediatamente.
Uma venda paga em cartão de crédito, por exemplo, pode levar até 30 dias para entrar na conta.
Da mesma forma, o pagamento em uma plataforma de delivery (iFood, por exemplo) é um recebível.

O que é a Consolidação

Basicamente, a consolidação nada mais é que garantir que aquilo que está registrado no sistema é o que realmente aconteceu, por exemplo, na sua maquininha de cartão.
Na consolidação, o extrato da adiquirente ou da plataforma é importado e o sistema "tenta" fazer o batimento com os pagamentos registrados no sistema.
O sistema possui diversas inferências para identificar os pagamentos que levam em consideração o horário das transações, o tipo (se débito, crédito, etc..), o valor (tem que ser coincidente), os digitos do cartão e o código da autorização.
Vale lembrar que, uma vez que o estabelecimento não possui maquininha integrada, é possível que haja erro de digitação e de informações sobre o pagamento, portanto, considera-se confiável a informação, somente quando esta advém do extrato da adiquirente.

Importação do extrato da adiquirente

É possível importar o extrato das adiquirentes para fazer o batimento com os pagamentos recebidos e registrados no sistema.

• Cielo
• Stone
• Rede
• Getnet
• Sispag
• PagSeguro
• iFood
• Alelo
• Sodexo

Classificação de recebíveis

Configurações das Formas de Pagamento

As formas de pagamento podem ser configuradas previamente para que o sistema gere os lançamentos corretamente.

Em uma empresa que funcione bem a consolidação de recebíveis e extratos bancários, somente a coluna "CC-Recebível" é necessária, já que essa determina para onde será distribuido o recebível (oriundo de A.R.X).

As demais colunas, caso estejam preenchidas, gerarão automaticamente, os lançamentos de desconto de taxas e o depósito bancário do recebível. (essa informação, normalmente vem do extrato do recebível, portanto, desnecessária).

Classificação de descontos

Um desconto é uma operação onde o estabelecimento nao paga nem recebe nenhum valor de ninguém, portanto, não há nenhum movimento financeiro.

Porém, é interessante mapear os diversos tipos de descontos e mensurar os valores em cada um deles.

Acesse as Contas de desconto no Plano de Contas.

Para isso, há uma rotina de classificação desses valores de descontos aplicados em vendas do dia:

Classificação de compras

sempre depois de recebida

Folha de Pagamento

Traduzindo Matrículas e Rubricas

O sistema de folha de pagamento configura os itens de uma Folha de Pagamento (ex: Salário) para um código de Rubrica (ex: 001) e também cadastra cada funcionário em uma "matrícula" diferente. Ex: Funcionário Blenon que aparece nos exemplos abaixo, tem matrícula 01008.

É necessário que esses códigos sejam ensinados ao ContaHUB para que as Contas de apuração no plano de contas sejam decididas automaticamente (e corretamente).

Importação de resumo no Excel

Se a contabilidade exporta a folha de pagamentos em formato excel, conforme abaixo, marque todas as linhas de dados (Não utilize Ctrl-T ou o Navegador irá travar)

Em Financeiro > Lançamentos, use o Botão TXT e copie os dados com Ctrl-V: